中国银行日照分行：警银联动，智“擒”涉诈嫌犯

“您好，请问您要办什么业务？”“你先帮我查查我的账户到了多少钱！”

近日，一男子到中国银行日照分行柜台办理取现业务，柜员徐小柜发现该男子的身份证不是日照本地的，遂警惕起来。

该男子自称是一名货车司机，恰好路过此地，住在酒店，此前稍早些收到亲属的一笔转账，取现是为了包红包用。

男子不停催促徐小柜查询其银行卡到账金额，徐小柜如实回答。

“49000元！帮我取48000元吧！包红包，图个吉利！”

徐小柜一边答应着，同时示意运控副职王行长前来查看。

随着屏幕数据的滚动，徐小柜和王行长发现，该笔资金在11点17分到账，到账之前，10点左右有一笔10元小额进账及5元小额出账。

“该男子客户到达柜台的时间是11点30分，随即要求取现，这完全符合小额测试之后‘快进快出’的可疑涉诈资金转移特征。”王行长意识到情况紧急，立刻启动“警银联动”工作机制，迅速将该男子的身份证号、卡号以及流水信息发送给了辖区派出所进行核实。

派出所回电确认了该男子账户中的资金确为诈骗所得，请求银行配合稳住该男子，配合抓捕行动。

三名派出所民警迅速赶到现场，将该男子及涉案资金一并带离进行审查。

事后，派出所向中国银行发去表扬信，对银行工作人员的高度警觉和迅速反应表示感谢，同时感谢他们成功为群众挽回了经济损失。

这次事件不仅展现了银行工作人员的专业素养和责任心，也再次证明了“警银联动”机制在打击金融诈骗中的重要作用。