东港公安打掉一涉诈“跑分”洗钱窝点

近日，东港公安成功打掉一个藏匿在高校周边的电诈“跑分”洗钱窝点，抓获犯罪嫌疑人9名。

今年4月份，东港公安接涉诈线索，两名涉嫌参与“跑分”洗钱的人员疑似藏身日照，刑侦大队立即展开研判。经过连续多日细致排查，民警在某出租房内将嫌疑人李某、张某当场抓获，房间内多部手机、银行卡、转账设备被一并查获。经进一步深化扩线查明，该案涉案人数众多，经民警勠力攻坚，已陆续抓获违法嫌疑人11名。

经查，该团伙为谋取不法利益，纠集成立“跑分”洗钱团伙，通过网上购买支付宝账号，以“兼职”“注册淘宝店铺薅羊毛”等名义，诱导高校学生进行支付宝账号实名核验绑定，利用认证后的账户为电信网络诈骗犯罪提供非法资金转移通道。

目前，案件正在进一步深挖扩线中。

警方提示

一、什么是“跑分”？

“跑分”是不法分子的“黑话”，就是“洗钱”的意思。不法分子通过“跑分”，让赃款在多个银行账户之间不断转移，将赃款分流洗白，增加公安机关追查资金流向的难度。

二、跑分洗钱背后的巨大危害

1.个人法律风险：一旦参与跑分洗钱，就可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪。根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

2.个人信用崩塌：涉案银行卡、支付账户会被公安机关冻结，并纳入银行系统的“惩戒名单”，将长时间无法使用网银、手机银行、刷卡消费、网络支付等基本金融功能。征信报告留下污点，影响贷款、信用卡申请、求职（尤其是金融、公务员、事业单位等）、升学、出国签证等。